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工商银行洛阳分行将打击治理电信网络新型违法犯罪

工作和涉案账户治理作为重点任务，坚持以“零容忍”态度严厉整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动，并取得显著成效：2022年新开暨涉案账户同比下降79.76%。

加强督办考核问责，建立挂牌督办、约谈考核和问责机制，对涉案账户数量较多的支行网点进行重点督办，通过定期约谈、通报批评、扣减绩效等问责措施，提升全员重视程度和防范意识能力；严把账户开立关口，认真落实电信网络诈骗涉案账户整治工作要求，从严执行“五问两查”、“人行四步法”等规定，强化《自律公约》和个人账户开立等制度执行，全面严控涉案账户风险；抓好存量账户排查，按照“一人多户”“长期不动户”等专项治理工作要求，切实做好存量账户的排查防治，对信息不全、可疑账户采取补充完善信息、核实、尽职调查、只收不付管控等措施，确保治理工作取得实效；严防重点业务风险，对客户频繁升降级、频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁重置密码、电子银行开立、上调限额、自助注册变更柜面注册、添加注册账户等重点业务，加强尽职调查和业务审核，防范不法分子盘活存量账户用于涉案。

强化支付限额控制，对新开户客户不再通过柜面和智能机具进行电子银行业务注册，关闭客户自助调整限额开关，不支持客户自助调整；对客户确需调整限额的，必须通过柜面调整，并严格审核相关证明材料，结合客户实际需求在柜面合理设置转账限额，杜绝额度顶格设置；对客户开通电子银行用途不明、限额需求过高等可疑情况，拒绝办理相关业务。

据该行领导介绍，在严把账户开立关口的同时，该行还在客户群体中全方位、多渠道开展防范电信网络诈骗宣传工作，帮助群众提升防诈防骗意识和能力。在各网点通过电子显示屏、反诈宣传海报、宣传折页、ATM及自助终端主动提示等渠道进行针对性宣传；扩大线下宣传覆盖面，印制《防范电信网络诈骗宣传手册》，开展“入村、入户、入校”宣传，重点加大学生、老年人等特殊群体的教育引导；创新宣传模式，广泛利用新媒体、微信公众号和朋友圈进行政策法律知识、反诈防骗常识等宣传。（文/罗晓铭）