2022年5月12日上午11点，20多岁的王某来到工商银行洛阳分行机车工厂支行，称其社保卡转不出去钱，无法正常使用支付功能，需要对银行卡进行解控。

客服经理通过柜面查询，发现王某的账户已被个金风控系统管控，他敏锐地意识到此人账户可能涉及电信诈骗，便不动声色，悄悄报告给了网点负责人。

网点负责人经过进一步核实发现，该客户系个金智能风控系统涉赌涉诈灰名单管控客户，是人行移交涉案客户的账户，询问该客户是否有其他工行卡，能否正常使用时，王某含糊其辞，称以前有账户已经全部销户。网点负责人凭借经验判断王某账户有涉诈嫌疑后，为了避免打草惊蛇，继续与其周旋，进一步核实该客户身份信息，为查明真相收集线索。

信息收集完后，机车工厂支行立即向当地公安局反诈中心反馈情况。当天下午3点，公安机关查询相关信息后，确认该客户系公安部两卡治理行动涉案客户，要求银行协助抓捕该嫌疑人。

随后，机车工厂支行以需要当面核实、复印身份证件为由，主动邀请王某到网点办理业务。

16时许，2名身穿便服的公安民警提前到达网点隐藏在等待区。16时30分，嫌疑人王某身影出现在机车工厂支行大厅后，民警迅速行动，在大厅等待区将嫌疑人当场抓获，带走进一步核查处理。

工商银行洛阳分行机车工厂支行面对可疑账户信息，灵活处置，成功协助警方将该涉赌涉诈嫌疑人抓获，得到了当地公安机关的高度认可。

该支行负责人说，下一步他们将继续坚持优化账户服务与防控账户风险并重，充分发挥一线风险防范作用，保障人民群众财产安全，维护金融消费者合法权益。